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外汇投资交易中，交易者应当正视并接纳绝大多数人会亏损的现实。

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无论是721法则所呈现的7成亏损、2成持平、1成盈利，还是811法则描述的8成亏损、1成持平、1成盈利，都印证了少数人才能在市场中赚钱的事实。
在外汇投资交易里，听再多的交易课程、学再多的交易技术，并非就能保证盈利。对交易者来说，刚开始交易时能做到不亏损，就已经是一种成功。当把学到的技术、课程知识和理念运用到实际交易中时，会明显感觉到，严格按照自己掌握的交易体系操作，尤其是贯彻交易理念，是相当困难的。行情的波动会引发交易者的欲望、贪婪、恐惧、希望、期待等各种情绪，若交易者不够坚定、没有耐心、缺乏自律，便很难从外汇交易中赚到钱。
外汇交易的实际情况向交易者表明，大多数人都会出现亏损。即便在交易的知识、常识、经验、技能、心理锤炼等方面下足功夫，深入学习、钻研、深耕和探索，也依然无法知晓自己需要多久才能进入那10%的成功者群体。不少交易者一辈子做交易，也没能实现财务自由，就像从事其他职业一样，靠工作通常无法发财，只能勉强维持生计。而想从靠工作生活转变为靠外汇交易致富，这无疑是一个非常艰难的跨越。
长期而言，若想依靠外汇交易盈利，必须通过专注且持续的练习来提高自身能力。但就像游泳要成为运动健将，除了刻苦训练，还需要具备天生的身体素质和头脑，也就是天赋。交易者除了天赋之外，对金钱的强烈渴望也是一种动力，和其他行业相同，都需要有动力源泉来支撑自己前行。

在外汇投资交易中，大多数交易者都输给了等待时间，足够的等待时间。

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在传统社会生活中，许多人能够忍受寒窗苦读十年，只为获得一份月薪几千的工作。然而，在外汇投资交易领域，很少有人能够忍受钻研十年却不赚钱的困境。有些交易者甚至只给自己一两年的时间，刚做一两年就期望在外汇市场赚大钱，这种潜意识的自我期待往往葬送了大批交易者。
外汇投资的统计数据非常直观：80%以上的交易者在两年内被淘汰出局。然而，那些五年内没有被淘汰的交易者，最终盈利的概率会显著提高；而那些十年内没有被淘汰的交易者，盈利的概率高达30%以上。在外汇投资交易中，能够在交易圈子里存活十年以上的人，哪怕没有获取暴利，也基本上不会遭受重大亏损。这正是外汇投资交易的现实：大多数人只是输给了时间。
如果交易者从一开始就给予自己充分的交易成长时间，以10年、20年甚至30年为单位来规划，那么许多昂贵的学费和身体的打击是可以避免的。然而，社会现实的生存压力使得成年人很难投入如此漫长的时间去学习，而没有一个确定性的成绩。
当然，有些交易者可能会认为自己没有赚到钱是因为原始本金太少。但实际上，如果交易者愿意付出更多的时间，并且合理利用外汇投资的杠杆交易（建议使用不超过5倍的杠杆），那么在一波大行情中实现逆袭是非常可能的，甚至可以说是必然的。遗憾的是，大多数交易者最终都输给了时间，这与技术无关，也与资金无关。即使是最笨的交易者，只要给予足够的时间，基本都可以成功。但现实是，生活所迫、养家糊口的需求使得他们无法等待成功的到来；或者即便有时间许可的条件，大多数交易者也缺乏耐心去等待那个成功的时刻。

在外汇投资交易中，交易者必须清醒地认识到，外汇市场是情绪和资金的载体，而非单纯依赖技术分析的领域。

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许多交易者投身外汇市场后，将挖掘技术秘籍和技术秘密视为首要任务，阅读市场上流行的厚重教科书，投入大量时间后却发现，这些书籍大多只是搬运、抄袭股票或期货的投资技术，与外汇投资交易的实际需求相差甚远。这种发现往往让交易者感到非常失落，并得出结论：书越厚，真正有用的技术反而越少。
随后，交易者转向网络，搜索外汇投资交易的分享文章，希望从中淘到“金技术”或“金策略”。然而，在经历了漫长的阅读、学习、筛选和过滤后，他们发现所谓的技术分析分享文章普遍存在一个问题：文章字数越多，观点越容易出错。这些文章大多是基于以往的经验来判断未来，而外汇市场的复杂性和不确定性使得这种基于经验的判断往往缺乏实际价值，本质上是无用的。
最终，交易者意识到，那些讨论外汇投资交易心态、情绪和心理训练的内容并非完全无用。尤其是当这些内容涉及情绪如何驱动外汇行情时，还是具有一定的参考价值。交易者逐渐认识到，技术分析并非无用，但它的作用仅限于辅助。真正起决定性作用的是资金规模和心理心态的磨炼。当交易者明白技术分析并非万能后，他们往往会放下一夜暴富的幻想。这种放下既是一种失落，也是一种解脱。交易者面临的选择是：要么离开市场，要么踏实地慢慢积累财富。
然而，外汇投资交易本质上是一种低风险、低收益的投资品种，尤其是对于没有大资金规模支持的散户来说。大多数小资金的外汇投资交易者最终会选择离开，因为他们发现，将大量宝贵时间耗费在外汇交易上，却难以解决养家糊口的基本问题。除非交易者来自经济条件较好的家庭，否则很难将外汇投资交易当作一项长期的事业来对待。

外汇投资交易中，交易者的执行力本质上是一种持续承受痛苦的能力，这种能力无法通过课堂学习掌握，必须依靠实际体验中的反复磨炼来培养。

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如果外汇交易者仅靠听课、刻苦钻研交易技术就能成功，那么开户时可能都需要支付高额费用。然而现实是，很多交易者所学的技术并非盈利的关键，市场中大量存在的趋势线、支撑线、阻力线、头肩顶、头肩底、双顶、双底等分析工具，不过是无需消耗资金的纸上谈兵，难以应对实际交易。
学习投资技术的过程类似钓鱼，若始终一无所获，或许池塘中本就无鱼；若始终学不会游泳，可能是泳池太浅，无法让人漂浮。听课学习如同在泳池中练习游泳动作，而实际交易则是投身大江大河搏击——课堂上学习的是静水环境下的规范动作，可真正进入波涛汹涌的江河，面对的是瞬息万变的风浪，且没有任何现成的标准答案可供参考，一切都要依靠临场应变。
外汇交易者在交易中盈利，靠的不是“知识的积累”，而是“执行的力度”——将学到的知识转化为稳定的交易习惯，用规则约束人性的本能，才能逐步走出亏损的泥潭。当然，亏损也是一种学习方式，但学费的投入需适度，否则一旦技术学成却耗尽原始资金，便会走向另一个不利的极端。
在传统生活中，有过痛苦经历、吃过苦头的人，对投资中的心态把控会有一定帮助。但如果过往的苦难与资金规模配置不匹配，导致稍有盈利就急于平仓，那么即便具备吃苦的韧性，对投资也难以产生积极影响。

在外汇投资交易中，交易者应感恩外汇货币对品种相对较少，这避免了选择困难症的困扰，成为了一个显著的优势。

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相比之下，在股票投资交易中，投资者可能需要从数千支甚至上万支股票中筛选出优质标的，往往不得不借助筛选软件来完成这一艰巨任务。在期货投资交易中，投资者也面临着从数百个品种中挑选投资目标的挑战，尽管其数量相对股票较少，但依然远远多于外汇货币对。
全球外汇市场以八大主要货币为核心，以美元为轴心，组成了七大主要货币对，包括欧元/美元、英镑/美元、澳元/美元、新西兰元/美元、美元/日元、美元/加元、美元/瑞士法郎。此外，这八大货币相互配对，总共可以形成二十八对货币对。然而，在这二十八对货币对中，大部分交叉货币对的交易活跃度较低，实际值得交易的品种相对有限。因此，外汇投资交易者只需关注这有限的货币对，便能有效减少筛选交易品种的负担。
进一步地，在外汇投资交易中，加上石油/美元、黄金/美元这两大流行交易品种，总共也不过三十对流行交易品种。外汇投资交易者始终在这三十对流行交易品种中寻找机会，这不仅减少了他们在筛选条件和交易环境等方面的负担，还使他们能够将更多的时间和精力集中在外汇投资交易本身，而不是耗费在漫无目的的搜索和筛选交易品种上。
近年来，新兴高息货币的出现为外汇投资交易带来了更多机会，如南非兰特、土耳其里拉、墨西哥比索、巴西雷亚尔等。然而，现实情况是，大部分外汇投资经纪商或外汇银行并未提供这些投资品种，甚至香港的商业银行也普遍不涉及这些高风险品种。尽管高风险通常伴随着高收益，但这也反映出香港作为全球金融中心的地位正在受到挑战，被新加坡等新兴金融中心反超，这在一定程度上也反映了香港金融市场在产品创新和风险偏好方面的不足。

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张生

中国 · 广州